つみたてNISA

【SBI証券版】つみたてNISAの始め方~初心者向けマニュアル~

 

かね吉
かね吉
・今すぐつみたてNISAを始めたい!

・失敗せずに始めたい!

・SBI証券の始め方を知りたい!

 

こんな疑問に全て答えていきます!

 

今回は、投資初心者向けに「SBI証券でつみたてNISAを始める方法」について解説していきます!

 

口座開設はたったの5分ほどで終わります。

 


一つ一つ丁寧に説明していきますのでささっと投資デビューしちゃいましょう!

 

 

ゆま
ゆま
つみたてNISAは早く始めたもん勝ち!2024年から新NISAも決まったしやらない理由が見当たらない!

 

かね吉
かね吉
みんなで一緒にトライしよう!

 

 

この記事でわかること

・SBI証券の口座開設方法
・つみたてNISAの始め方
・積立設定方法

 

口座開設する前に、つみたてNISAについてもっと勉強したい方は下の記事を読んでみてね。

 

5分でわかる!つみたてNISAとは?〜初心者向け〜 こんにちは!ゆまです 今回は、「つみたてNISA」についてゼロから解説していきます。 最近つみたてNISAを始めた方や検...

 

 

\ SBI証券でつみたてNISAを始める /

 

ゆま
ゆま
インスタから見に来てくれる方は、右上または右下の「・・・」から「ブラウザーで開く」をクリックして読み進めてください♪

 

登録前に準備するもの

 

登録を進めていくと本人確認書類の提出が必要になります。

 

提出方法は、「①郵送で提出」「②WEBで提出」の2つの方法があります。

 

個人的には、提出書類が少なく、すぐに取引を始めれる②WEBで提出がおすすめです!

 


WEB提出の場合、「マイナンバーカード」または「運転免許証+通知カード」のどちらかで済みます。

 

 

ゆま
ゆま
準備は大丈夫かい?早速、口座開設へGO!!

 

たったの5分!口座開設のやり方

 

まずは、SBI証券公式サイトを開く。

 

 

①「口座開設にすすむ」を選択する

 

②メールアドレスを入力する

 

③入力したメールアドレス宛に届いた「認証コード」を入れる

 

④個人情報を入力していく

 

 

⑤納税方法を選択。

基本的には一番上の確定申告が不要の「開設する🔰」を選択

 

※デメリットはなく、手間が省けるのでメリットしかないです。他の方法を選ぶとご自身で確定申告する必要があります。

 

⑥今回はつみたてNISAを申し込むを選択。

既に他証券会社でNISAをしている方は、「申し込まない」を選択しましょう

 

住信SBIネット銀行は必須ではないのでどちらでもOK!

 

今後、海外株投資に挑戦したい方は開設をおすすめします。

 

ゆま
ゆま
僕は開設してるよ〜!金利や為替手数料で優遇があるので!

その他、諸々選択してくよー

・iDeCoの資料請求→どちらでも良い
・ポイントサービス→申し込んだ方が良い
・ポイント選択→よく使うものを選択しよう

⑦⑧規約の確認と入力内容を確認して次へ進む

 

 

⑨口座開設方法の選択。

 

「ネットで口座開設」がおすすめ! その方が、最短で口座開設ができるからです。

 

もし「郵送で開設」にした場合、 郵送までに時間がかかるのと本人確認書類コピーなど少し手間が増えてしまいます。

 

⑩は後で使うので必ずスクリーンショットしましょう!

 

かね吉
かね吉
忘れずにスクショしとこ!

 

メアド登録先に「口座開設のメール」が届き、 ⑪⑫のように必要事項や本人確認書類を提出する

 

進んでいったら、 初期設定など簡単な問いに答えて申込み終了!

 

ゆま
ゆま
お疲れ様!これで口座開設の申し込みは終わりだよ!

 

かね吉
かね吉
意外と簡単だったな〜!

 

\ SBI証券で投資家デビュー! /

 

 

積立設定の方法~銘柄を買ってみよう!~

 

早速、口座開設が完了したら積立設定をして投資デビューしてみましょう!

 

銘柄(=取引する株式の名称)を買う方法は、2パターンあります
1.アプリで買う
2.Web版で買う

 

どの方法も見やすくわかりやすいのでどちらでも良いと思います!
今回はアプリ版とWEB版に分けて解説していきますね。

 

ゆま
ゆま
ちなみに僕は手軽なアプリ派です!

 

1.アプリで買う方法

「SB証券かんたん積立アプリ」をスマホにダウンロードして、下記の写真のように右下の「メニュー」から「ファンド検索」をクリック。

 

検索条件で買付手数料「無料」→「つみたてNISA」にマークをつける。
買いたい銘柄を選択して、「つみたてNISA買付」を選択。

 
 

信託報酬が0.1%~0.4%の銘柄を選ぶようにしよう
※信託報酬:投資信託を運用するための費用として支払う手数料

 

 

コース:積立買付の頻度を設定するもの
→基本的には1ヶ月に1回の「毎月」で良い思う!

 

ゆま
ゆま
よりリスク分散したい方は「毎日」で設定しても良い!

 

申込設定日:コースが「毎月」の場合、何日に買い付けるか

 

積立金額:積立したい金額を入力する。
→年間上限の40万円積み立てたい場合は、毎月33,333円に設定。
銘柄を複数選んで合計33,333円にしても良いよ!

 

口座開設時に設定した「取引パスワード」を入力して、
「目論書」を一つ一つ確認してから「確定」を押す

 

ゆま
ゆま
目論見書とは、購入しようとしている投資信託について、投資判断に必要な重要事項を説明した書類のこと!

 

 

これで買付完了!

 

かね吉
かね吉
え!もう終わり!?

 

ゆま
ゆま
そうだよ!大体2分くらいで設定できるかな!一度設定しまえば後は自動でやってくれるよ!

 

2.WEBで買う方法

 

SBI証券にログインして、
図の赤枠「投信」→「銘柄一覧・取扱一覧」の順番に進む。

 

 

買付したい銘柄を選んで、「つみたてNISA買付」を選択

 

 

「目論見書」を確認して、
アプリと同じように「申込設定日」と「積立金額」を入力。

 

 

口座開設時に登録した「取引パスワード」を入力して受付完了!

 

後は約定されるのを待つのみ!
約定は曜日にもよるけど2日〜5日かかると見込もう!
※購入・売却注文が成立する日を約定日と言う

 

 

ゆま
ゆま
お疲れ様でした!ちなみに銘柄や積立金額はいつでも変更できるよ!

 

\ SBI証券でつみたてNISAを始める /

 

入金方法

 

積立設定ができたら証券口座に入金します。
クレジットカードで決済する場合は必要ないです。

 

決済する方法は、現金・銀行引き落とし・クレカ決済の3つから選ぶことができます

 

 

ゆま
ゆま
クレカ決済がおすすめ!ポイント還元もあるし、毎度入金する必要がなくなるからね〜

 

 

今回は現金を証券口座に入金する方法を載せます。
クレジットカード積立する方法は別の記事で解説します。

 

 

アプリから入金する場合、エラーが起きて入金できない時があるので基本的にはWEB版で入金する方法をおすすめします

 

もしクレカ積立をしたい方は、三井住友Oliveをおすすめします。

 

以下記事にOliveについて徹底解説しているので、参考にしてみてください。↓

 

 

アプリで入金する方法

①アプリを開いて右下の3本線の「メニューバー」を開く。

 

②「入出金」を選択

 

③積立設定額と同じ額を入力して、「取引パスワード」を入力。「確認」を押して次へ進む。

 

④「入金 実行」を押す。

 

銀行によって違うのですが、ネット上で銀行でも手続きする必要があるよ!ページが変わると思うからそのまま進んでください。

 

銀行で「入金実行」のところまで進むと入金されます。

WEB版で入金する方法

SBI証券の総合サイトにログインして、

 

①口座状況の「入金」を押す

 

②即時入金/リアルタイム入金から自分の銀行口座を選択

 

③振込金額と取引とパスワードを入力して「振込指示確認」を押す

 

そうすると、自分が選択した銀行のログインやサイト画面に移ります。銀行によって画面が違うので省略しますが、指示通りに進んで入金完了しましょう!

 

ゆま
ゆま
時間帯や曜日によって違うけど、すぐに入金されるよ!ホーム画面の買付余力のところで確認できるよ!

 

最後に

 

今回はここまで!お疲れ様でした!

 

口座開設しても銘柄を買わずそのままにする人も多いのが現実。
せっかく「やろう!」と決意したのであれば即行動しよう!

 

ゆま
ゆま
その行動一つで資産が大きく変わってくること間違いなし!

 

それではドロン!

 

\ SBI証券でつみたてNISAを始める /

 

以下はクレカ積立をしたい方向けの記事です。

 

少しでもお得につみたてNISAをしたい方は、参考にしてみてください。

 

 

ABOUT ME
ゆま
社会人3年目_大手企業勤務のサラリーマン。 資産運用を始めて2年半で総資産70万円→500万円達成! 早期FIREを目指す普通のサラリーマンの 節約・お金を増やす方法を実体験をもとにわかりやすく解説します。 「賢く資産形成をして老後を豊かに」 将来の資産に対して不安や悩みを抱えている方に 少しでもお役に立てると幸いです。